数字化和国产化是金融IT行业目前的两大趋势。在金融行业，除了数字化以外，国产化也是核心趋势。信创建设从政府办公电脑开始，目的是借助政府的力量培养自主可控生态，而真正的繁荣还要靠行业大客户的支持，其中金融行业是最关键的战略要地。

然而，从实际应用案例来看，很多证券公司已在全面推广后台管理系统如办公系统、邮件系统、档案系统、人力系统、财务系统的信创改造，但对核心业务系统如交易系统、清算系统的变动却非常谨慎。证券公司的核心业务系统中，特别是与结算业务相关的系统需要完成证券交易后的清算交收、会计核算、登记估值等工作，涉及到千千万万客户的利益，加之一些子系统之间环环相扣、耦合度高，任何改造都可能牵一发而动全身。因此，结算业务系统的信创建设有显著的特殊性和复杂性。

证券公司结算业务系统国产化建设的难点问题

结算业务系统涉及到千千万万客户的利益，其信创建设面临一些新的难点和痛点问题。

1.更新换代中带来系统性风险问题

首先，信创建设本身就意味着对劵商现有核心系统运行体系的冲击，存在因新技术固有的不完备性而产生操作风险的隐患。其次，业务网络中任一系统节点的问题都可能成为公司整个运营体系的问题，可能因各种原因出现技术性风险而影响结算业务系统的正常运行，甚至可能导致结算业务系统的运行机制或者业务功能中断，进而导致整个体系无法运转的系统性风险问题。

2. 替换成本过高问题

IT系统是大部分证券公司固定资产的主要组成部分，而IT系统中交易、结算业务等核心系统又占大头。目前证券公司基本上都通过巨额投资已经搭建了成熟稳定的结算业务系统，升级替换会显著增加证券公司成本投入。而这种投入不会带来直接产出，因此对一些中小券商而言短期内会有较大的资金负担和经营业绩压力。

证券公司结算业务国产化建设难点破局

证券公司结算系统国产化目的在于强化系统的安全可靠性，提高资源配置效率，降低运营成本和金融风险，但应用技术创新不可避免会对证券公司及行业原有系统的稳定性产生冲击，应特别注重防范系统性风险在结算业务系统等核心系统聚集。因此建议采用整体统筹规划原则，通过先行试点、以点带面的方式循序渐进，提高国产化建设背景下的系统性风险的全面性与前瞻性管控能力。

1.建设安全、稳定、成熟的国产化体系

对证券公司而言，信创建设是一个系统工程，它涉及到硬件、基础软件、应用软件各个层次。因此，结算系统的信创建设要做好项目规划，以系统化的思维、以系统工程的思路有序推进应用系统及操作系统、硬件服务器、数据库等基础软硬件的信创建设能力，形成安全、稳定、成熟的国产化应用体系。

2.借鉴“他山之石”成功案例

通过前瞻性的战略安排，可以更好地把握未来的发展方向，确保系统技术的领先性和开放性，也确保结算系统以后能够随着新技术的发展而顺利升级换代。此外，结算业务系统的国产化建设涉及面广、技术复杂、资金投入大等特点，建议选择一批资本实力雄厚、研发人员配备充足的证券公司先行试点。这些公司无论是通过自研还是合作开发，国产化步伐相对较快，能起到行业国产化改革领头雁的作用。在试点公司成功的基础上，中小证券公司可借鉴“他山之石”成功案例，少走弯路。

通过试点公司将近三年的建设实践，证券行业信创工作积累了丰富经验，为国产化建设的全面铺开打下了良好基础。部分证券公司已经在国产应用软件与信创服务器、数据库、操作系统、服务器虚拟化方面实现了国产化应用落地，例如云宏与华泰证券达成信创虚拟化软件项目合作，云宏虚拟化信创解决方案CNware WinSphere为华泰证券搭建信创云基础设施底座。这些经验符合国家对证券行业国产化规划的要求，具有较大的推广潜力，为证券公司结算业务的信创建设提供了具有借鉴意义的参考。

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